Um für einen Medigap-Plan in Frage zu kommen, müssen Sie zunächst in Medicare Teil A und Teil B eingeschrieben sein. Medigap-Policen helfen bei der Deckung von Kosten, die von Original Medicare nicht übernommen werden, wie z. B. Zuzahlungen, Mitversicherung und Selbstbeteiligungen. Hier erfahren Sie, was Sie über den Abschluss einer Medigap-Police wissen müssen:

• Offener Einschreibungszeitraum für Medigap: Dieser sechsmonatige Zeitraum beginnt in dem Monat, in dem Sie 65 Jahre alt werden und in Medicare Teil B eingeschrieben sind. Während dieser Zeit haben Sie ein garantiertes Ausstellungsrecht, d. h. die Versicherer können Ihnen den Versicherungsschutz nicht verweigern oder aufgrund von Vorerkrankungen höhere Prämien verlangen.
• Einschreibung nach der offenen Einschreibung: Wenn Sie das erste Einschreibungsfenster verpassen, können Sie immer noch einen Medigap-Plan beantragen, aber die Versicherer können eine medizinische Risikoprüfung durchführen, um Ihre Anspruchsberechtigung und Prämien zu bestimmen.
• Medigap für Personen unter 65 Jahren: Wenn Sie unter 65 Jahre alt sind und aufgrund einer Behinderung Anspruch auf Medicare haben, variieren Ihre Möglichkeiten für eine Medigap-Versicherung je nach Bundesstaat. 
• Keine Überschneidung der Deckung: Medigap-Policen funktionieren nicht mit Medicare Advantage Plans. Wenn Sie einen Medicare Advantage Plan haben und Medigap wünschen, müssen Sie zurück zu Original Medicare wechseln.